普益财富聚焦平台化战略——四大支柱夯实服务体系

普益财富是中国第一批三方财富管理公司，成立于2010年，坚持直面产业变革下的机遇，并于2019年3月29日上市。普益作为国内第二家在美国上市的持牌独立三方机构，自上市后备受关注。

吴晓波表示：“对任何一家公司来讲，上市不是一个终点，而是一个非常显赫的起点。上市意味着有成熟的商业模式和盈利模式；上市意味着已经完成了原始积累，找到了属于自己发展的方向和道路；上市意味着有非常规范的财务申报制度和分工系统，大家把钱交给理财机构，其公司本身财务的安全性就非常的重要。” 

据介绍，普益上市后，聚焦实施平台化战略转型，夯实服务体系，在产品框架体系、合规风控体系、金融科技平台以及财商教育服务体系等平台建设上进行不断完善并已实现突破。

全面优化产品货架体系 发挥产品力

自2018年资管新规发布以来，普益已率先布局全面优化产品体系，并持续引入优质管理人，搭建更优异的金融产品库。公司主动拥抱宏观环境及监管政策的变化，大力推进净值化产品转型，如今已初步完成科学家庭资产配置产品货架体系的搭建。

资料显示，公募基金组合由普益旗下持牌机构普益基金推出，是基于全面的基金评价体系，精选投研实力突出的管理人团队、长期业绩表现靓丽的基金产品构建组合，是资产配置入门型的公募基金类金融资产组合。

目前，普益基金推出的金牛和磐石两大系列公募基金组合，已经获得投资者的持续认可，截至2019年12月31日，普益公募基金产品留存率超过80%，更多投资者通过基金定投的方式进行长期科学的资产配置，服务升级长尾效应明显。

全流程强化合规风控体系 精细化管理

三方财富公司是客户产品端的第一触角，风险管理当是公司的核心要务，亦是企业长久发展的基石。据悉，普益自成立之初就搭建了规范的风险管理系统及风控模型，从源头上为每一位投资者甄选优质资产。

上市后，公司本着对产品、对客户负责的态度进一步强化合规风控体系，进行精细化管理。从产品筛选、入库、立项到评估决策及投后服务，全流程强化投研体系和产品引入决策机制。凭借多维投资决策和产品责任终身制的风控体系，对产品层层把关。并定期跟踪产品报告，加强异动监测及流程监控，深化投后管理。

重点打造金融科技平台 践行科技赋能

作为综合性三方财富管理平台，普益持续将科技赋能贯穿在业务发展的各个环节。

2017年，智能账户管理平台普益基金APP上线，直接服务于中国新兴中产和大众富裕客户。普益基金基于投资理财生活场景，为投资客户提供个性化的多账户管理、金融产品交易、金融资讯、投资者教育等服务，实现多元化均衡资产配置以及全生命周期的理财陪伴。

2020年，全方位赋能理财师的智能发展平台i理财师上线，以金融科技为依托，为理财师提供客户数据管理、账户交易管理、资产动态管理，亦同时提供投资者偏好分析、资产配置分析、市场资讯解读、金融产品解构等一站式展业管理工具。

深化财商教育服务体系 知识赋能再升级

普益成立以来，逐步推动落实投教工作，上市后更是全力打造财商教育服务体系，为投资者及理财师进行全方位知识赋能。

一方面，对投资者教育服务平台“普益学院”进行改版升级，为新入门的投资者普及投资知识、为有一定经验的投资者提供投资进阶支持，以提升投资者财商，培养其正确的资产配置思维，从配置上规避风险，进行科学理财。

另一方面，理财师培育平台“普益商学院”正式上线，致力于为理财师提供体系化的金融知识课程、多元化的实战经验分享及精品化的行业领袖课堂，为其进行全方位的知识赋能、能力赋能和工具赋能。同时设立了针对性的国家专业资格认证辅导课程，以及具有中国特色的家庭金融资产配置理财师（FAP）认证体系，助力理财师们实现专业能力的提升。

另外，在渠道管理方面，不断加强线上运营，为老客户提供更佳的服务体验，持续提升客户留存率，并强化线上获客。同时，在多家分支机构的基础上，启动家庭金融资产配置独立理财工作室（FAO）项目，助力外部独立理财师成立独立公司，为其进行体系化的多方位赋能。